AML-Compliance für KMU in Österreich und Deutschland – Schritt-für-Schritt-Leitfaden

AML-Compliance muss nicht kompliziert sein. Mit diesem Schritt-für-Schritt-Leitfaden erfüllen KMU in Österreich und Deutschland ihre gesetzlichen Pflichten effizient.

Schritt 1: Risikoanalyse

Analysieren Sie Ihre Kundengruppen, typische Transaktionshöhen und involvierten Länder. Diese Basis bestimmt den Umfang Ihrer Prüfpflichten.

Schritt 2: Identitätsprüfung (KYC)

Prüfen Sie Ausweise, Firmenregisterauszüge sowie das Transparenzregister (DE) bzw. WiEReG (AT) bei Firmenkunden.

Schritt 3: UBO-Feststellung

Stellen Sie fest, wer das Unternehmen tatsächlich kontrolliert — unabhängig von der formalen Geschäftsführung.

Schritt 4: PEP- & Sanktionslistenprüfung

Prüfen Sie EU-Sanktionslisten, UN-Listen und nationale Listen auf politisch exponierte Personen und sanktionierte Entitäten.

Schritt 5: Dokumentation

Jede Prüfung muss nachvollziehbar gespeichert werden. Autracon erstellt automatisch revisionssichere Berichte und liefert diese direkt in Ihre Mailbox.