Geldwäsche im Fahrzeughandel – Welche Pflichten Autohändler in Deutschland und Österreich wirklich haben

Warum der Fahrzeughandel besonders anfällig ist

Luxusfahrzeuge sind hochpreisig, mobil, international handelbar und wertstabil. Damit eignen sie sich ideal zur Integration illegaler Gelder. Ein Sportwagen für 150.000 € kann bar bezahlt, ins Ausland exportiert, weiterverkauft und als legaler Verkäufserlös erscheinen.

Rechtslage in Europa

Gemäß der EU AMLR gelten Autohändler als Verpflichtete, wenn sie Bargeschäfte über 10.000 € tätigen. Pflichten umfassen: Identifizierung des Vertragspartners, Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten, Dokumentation und Verdachtsmeldung an die FIU.

Typische Risikoszenarien

Käufer besteht auf Barzahlung, ein Dritter tritt als Zahler auf, das Fahrzeug wird unmittelbar exportiert oder eine komplexe Firmenstruktur tritt als Käufer auf.

Best Practice für Autohäuser

Standardisierte KYC-Prüfung, UBO-Identifikation bei Firmenkunden, Sanktionslistenprüfung und Dokumentation vor Übergabe des Fahrzeugs.

Wie Autracon unterstützt

Autracon bietet digitale Identitätsprüfung, PEP- & Sanktionscheck sowie revisionssichere Berichte — sofort einsetzbar im Verkaufsprozess.