Wer steckt wirklich hinter einem Kunden? Die Identifizierung des wirtschaftlichen Eigentümers (UBO) ist eine der häufigsten Schwachstellen in der Praxis – und ein zentraler Prüfpunkt von FATF und EU. Was das WiEReG verlangt und wie Sie sauber dokumentieren.

Bei AML-Verstößen haftet nicht eine abstrakte Firma – es haften Personen. Von empfindlichen Geldstrafen über die öffentliche Namensnennung bis zum Verlust der Befugnis. Ein nüchterner Blick auf die tatsächlichen Konsequenzen – und wie man sie vermeidet.

Sanktionen in Deutschland Bei Verstößen gegen das Geldwäschegesetz drohen in Deutschland Bußgelder bis zu 5 Mio. € oder 10 % des Jahresumsatzes - je nachdem, was höher ist; für Immobilienmakler, Anwälte, Notare und Steuerberater gelten hier ähnliche Rahmen. Dazu kommen mögliche strafrechtliche Ermittlungen. Sanktionen in Österreich In Österreich drohen neben Verwaltungsstrafen, ähnlich wie in Deutschland, wenn auch mit niedrigeren möglichen Bußgeldern, gewerberechtliche Maßn

Die automatisierte Mieterprüfung aus Österreich steht ab sofort auch deutschen Immobilienmaklerinnen, Hausverwaltungen und Vermieterinnen zur Verfügung - auf mietspector.de. Das vollständige Mieterprofil, GwG-konform und DSGVO-sicher, jetzt auch für den deutschen Wohnungsmarkt. Der Bedarf ist real — und wächst Deutschland ist mit rund 40 Millionen Mieterhaushalten einer der größten Mietmärkte Europas. Dennoch läuft die Mieterprüfung bei einem Großteil der Immobilienakteure no