Wer steckt wirklich hinter einem Kunden? Die Identifizierung des wirtschaftlichen Eigentümers (UBO) ist eine der häufigsten Schwachstellen in der Praxis – und ein zentraler Prüfpunkt von FATF und EU. Was das WiEReG verlangt und wie Sie sauber dokumentieren.

Politisch exponierte Personen und Sanktionslisten sind kein Thema nur für Banken. Auch Makler, Anwälte, Notare und Steuerberater müssen prüfen – und bei Treffern verschärfte Sorgfaltspflichten anwenden. Was PEP bedeutet, welche Listen gelten und wann EDD greift.

Bei AML-Verstößen haftet nicht eine abstrakte Firma – es haften Personen. Von empfindlichen Geldstrafen über die öffentliche Namensnennung bis zum Verlust der Befugnis. Ein nüchterner Blick auf die tatsächlichen Konsequenzen – und wie man sie vermeidet.

Warum ein Anti-Geldwäsche-Leitfaden für Unternehmen essentiell ist Die Anforderungen an Unternehmen im Bereich Geldwäscheprävention steigen kontinuierlich. Besonders Branchen mit erhöhtem Risiko – darunter Immobilienmakler, Finanzdienstleister, Unternehmensberater und andere Verpflichtete nach dem Geldwäschegesetz – müssen nachvollziehbar darlegen können, wie sie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erkennen, prüfen und verhindern. Ein gut strukturierter Anti-Geldwäsche-Lei