Politisch exponierte Personen und Sanktionslisten sind kein Thema nur für Banken. Auch Makler, Anwälte, Notare und Steuerberater müssen prüfen – und bei Treffern verschärfte Sorgfaltspflichten anwenden. Was PEP bedeutet, welche Listen gelten und wann EDD greift.

Kreditvermittler tragen weitgehend dieselben AML-Pflichten wie Banken — bei deutlich kleineren Compliance-Ressourcen. Wie sich der Bankenstandard skalierbar abbilden lässt.

Steuerkanzleien sind bei vielen Mandaten AML-pflichtig — auch dort, wo es nicht offensichtlich ist. Wann GwG und FM-GwG greifen und wie sich der Aufwand minimieren lässt.

Der FATF-Prüfbericht 2026 zu Österreich ist eindeutig: Geldwäscheprävention funktioniert bei Verpflichteten außerhalb des Finanzsektors nicht. Was das für Immobilienmakler, Rechtsanwälte, Notare und Steuerberater konkret bedeutet.

Immobilienmakler sind nach FM-GwG und GwG AML-pflichtig. Welche vier Kernprüfungen jede Transaktion auslöst — und wie sie sich automatisiert erfüllen lassen.

Mit dieser 10-Punkte-Checkliste stellen Sie sicher, dass Ihr Unternehmen die AML-Anforderungen in Österreich und Deutschland für 2026 erfüllt. Ihre 10-Punkte-AML-Checkliste 2026 1. Risikoanalyse durchgeführt? 2. Interne Richtlinie vorhanden? 3. Mitarbeiter geschult? 4. KYC-Prozess dokumentiert? 5. UBO identifiziert? 6. Sanktionslisten geprüft? 7. PEP-Check durchgeführt? 8. Verdachtsmeldeprozess definiert? 9. Dokumentation revisionssicher gespeichert? 10. Regelmäßige Aktualisi