Der FATF-Bericht 2026 zeigt es deutlich: Verpflichtete außerhalb des Finanzsektors melden kaum Verdachtsfälle. Doch die Meldepflicht ist kein Ermessen. Dieser Leitfaden erklärt Verdachtsmomente, den Meldeweg über goAML und das Tipping-off-Verbot.

Wer steckt wirklich hinter einem Kunden? Die Identifizierung des wirtschaftlichen Eigentümers (UBO) ist eine der häufigsten Schwachstellen in der Praxis – und ein zentraler Prüfpunkt von FATF und EU. Was das WiEReG verlangt und wie Sie sauber dokumentieren.

Der FATF-Prüfbericht 2026 zu Österreich ist eindeutig: Geldwäscheprävention funktioniert bei Verpflichteten außerhalb des Finanzsektors nicht. Was das für Immobilienmakler, Rechtsanwälte, Notare und Steuerberater konkret bedeutet.

Sanktionen in Deutschland Bei Verstößen gegen das Geldwäschegesetz drohen in Deutschland Bußgelder bis zu 5 Mio. € oder 10 % des Jahresumsatzes - je nachdem, was höher ist; für Immobilienmakler, Anwälte, Notare und Steuerberater gelten hier ähnliche Rahmen. Dazu kommen mögliche strafrechtliche Ermittlungen. Sanktionen in Österreich In Österreich drohen neben Verwaltungsstrafen, ähnlich wie in Deutschland, wenn auch mit niedrigeren möglichen Bußgeldern, gewerberechtliche Maßn

Diese 10 Geldwäsche-Red Flags sollten Unternehmen in Österreich und Deutschland kennen. Jetzt Risiken erkennen und Haftung vermeiden.